Статистические методы управления рисками предприятия

Хохлов Н.В. акцентирует внимание на этапе принятия решений о путях ми­ нимизации риска, когда происходит постановка и распределение задач среди менеджеров. На основе проведенного анализа разработок исследователей в области риск-менеджмента предлагается выделить четыре этапа, наличие которых - достаточное и необходимое условие эффективного управления рисками. Следует отметить, что эти четыре этапа являются взаимозависимыми: ре­ зультаты, полученные на одном из них, могут привести к необходимости корректировки последующих этапов. Первый этап управления рисками - постановка (корректировка - при последующем анализе) целей. Балабанов И.Т. замечает, что любое действие, связанное с риском, всегда целенаправленно, так как отсутствие цели делает решение, связанное с риском, бессмысленным. С такой точкой зрения следу­ ет согласиться, если дополнительно предположить следующее. Во-первых, в рамках этого высказывания следует рассматривать действия компании, кото­ рая, будем считать, в отличие от субъективно мыслящего индивида, не осу­ ществляет бесцельных действий. В противном случае вполне может суще­ ствовать бессмысленный и бесцельный риск. Во-вторых, будет корректнее сказать, что любое действие, направленное на достижение цели, связано с риском. Даже если нет альтернативного варианта действий, существует риск недостижения цели. С позиции методологии исследования рисков, на данном этапе проис­ ходит определение условий, которым должны удовлетворять методы иссле­ дования рисков. Например, определяется, какие меры риска будут примене­ ны для оценки степени достижения цели. На основании целей устанавливает­ ся характер применяемых методов исследования риска. Так, если поставлен­ ная цель нова для предприятия и если для ее оценки недостаточно статисти­ ческих данных, значительную долю займут эвристические методы анализа риска. 6